Unsere AML und Verifizierungsrichtlinien

Geldwäscheprävention und Identitätsprüfung sind bei 50crowns Casino keine Formalität, sondern Voraussetzung unserer Lizenz. Auf dieser Seite erklären wir, welche Prüfungen wir durchführen, welche Dokumente wir von Ihnen benötigen und was passiert, wenn Unterlagen fehlen oder abgelehnt werden.

Unsere AML Politik im Überblick

Unser gesetzlicher Rahmen

Wir betreiben unsere Plattform unter der Lizenznummer 8048/JAZ2019-015 der Aufsichtsbehörde von Curaçao. Als Betreiber, die Hollycorn N.V., unterliegen wir den Anti-Geldwäsche-Vorschriften unseres Lizenzgebiets und setzen diese vollständig um. Anonymes Spielen gibt es bei uns nicht: Jedes Konto gehört einer realen, überprüfbaren Person ab 18 Jahren.

Wir arbeiten nach dem risikobasierten Ansatz. Das heißt: Konten mit ungewöhnlichen Einzahlungs- oder Auszahlungsmustern prüfen wir intensiver als Konten mit regelkonformem Spielverhalten. Verdachtsmomente melden wir an die zuständigen Behörden, ohne Sie darüber vorab zu informieren, soweit das Gesetz dies vorschreibt.

• Vollständige Identitätsprüfung jedes Kunden vor der ersten Auszahlung
• Laufende Überwachung aller Einzahlungen und Auszahlungen
• Meldung begründeter Verdachtsfälle an die Finanzbehörden
• Schulungen unseres Teams zu Geldwäschemethoden und Betrugsmustern
• Kein Spiel für Personen unter 18 Jahren und für gesperrte Jurisdiktionen

KYC bei 50crowns Casino

Wann wir Sie prüfen

Die Prüfung erfolgt in drei Stufen. Bei der Registrierung erfassen wir Ihre Stammdaten und bestätigen Ihr Alter. Vor der ersten Auszahlung fordern wir den vollständigen Identitätsnachweis an. Zusätzlich können wir bei bestimmten Betragsschwellen oder bei auffälligem Verhalten jederzeit weitere Dokumente anfordern, auch mitten in der Geschäftsbeziehung.

Fristen und Bearbeitung

Die Bearbeitung Ihrer Dokumente schließen wir innerhalb von 72 Stunden ab. Diese Frist beginnt mit dem vollständigen Upload aller angeforderten Unterlagen. Solange die Prüfung läuft, bleiben Einzahlungen und das Spielen möglich; Auszahlungen halten wir bis zum Abschluss der Verifizierung zurück.

So läuft die Verifizierung ab

In fünf Schritten zum verifizierten Konto

Der gesamte Ablauf dauert bei vollständigen Dokumenten in der Regel weniger als drei Tage. Gehen Sie wie folgt vor:

• Vervollständigen Sie Ihr Profil mit Name, Geburtsdatum und Adresse genau wie in Ihren Dokumenten angegeben.
• Öffnen Sie im Konto den Bereich Verifizierung und laden Sie die angeforderten Dokumente hoch.
• Achten Sie auf scharfe, vollständige und unveränderte Aufnahmen ohne Bildbearbeitung.
• Unser Compliance-Team prüft die Unterlagen innerhalb von 72 Stunden.
• Sie erhalten das Ergebnis per E-Mail; bei Rückfragen fordern wir gezielt einzelne Dokumente erneut an.

Wie wir Ihre Dokumente schützen

Alle Uploads übertragen wir verschlüsselt und speichern sie getrennt von Ihren Spieldaten. Zugriff haben ausschließlich autorisierte Mitarbeiter der Compliance-Abteilung, die einer Vertraulichkeitspflicht unterliegen. Wir geben Ihre Dokumente nur an Regulierungsbehörden, Strafverfolgungsorgane oder Zahlungsdienstleister weiter, wenn eine gesetzliche Pflicht oder ein berechtigtes Prüfinteresse besteht.

Nachweis der Mittelherkunft

Wann wir nachfragen

Bei einzelnen Einzahlungen oder kumulierten Einzahlungen ab 10.000 EUR, bei Auszahlungen, die Ihr bisheriges Einzahlungsverhalten deutlich übersteigen, oder bei Mustern, die nicht zu Ihrem Spielerprofil passen, können wir einen Nachweis der Mittelherkunft verlangen. Diese Prüfung ist kein Misstrauen Ihnen gegenüber, sondern eine gesetzliche Pflicht, der wir uns nicht verschließen können.

Als Beleg akzeptieren wir unter anderem Lohn- oder Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheide, Kontoauszüge, Verträge aus Immobilienverkäufen, Erbscheine oder Schenkungsurkunden. Die Dokumente müssen erkennen lassen, welcher Betrag aus welcher Quelle stammt, und dürfen nicht älter als zwölf Monate sein, sofern wir nichts anderes angeben.

Wie wir Transaktionen überwachen

Einzahlungen und Auszahlungen im Blick

Jede Einzahlung und jede Auszahlung durchläuft unsere automatisierten Prüfroutinen. Auffälligkeiten wie kurz aufeinanderfolgende Einzahlungen mit sofortiger Auszahlungsanfrage, Verkettungen mehrerer Zahlungsmethoden oder Transaktionen kurz unterhalb von Schwellenwerten werden manuell durch unser Compliance-Team geprüft.

Auszahlungen führen wir grundsätzlich auf dieselbe Methode aus, über die Sie eingezahlt haben, und zwar bis zur Höhe Ihrer Einzahlungen. Gewinne darüber zahlen wir auf eine verifizierte Alternative aus, zum Beispiel per Banküberweisung. Diese Same-Methode-Regel verhindert, dass Gelder über unser Casino zwischen Zahlungswegen verschoben werden.

• Mindesteinzahlung: 20 EUR
• Mindestauszahlung: 20 EUR
• Auszahlungslimit: 2.000 EUR pro Tag, 10.000 EUR pro Woche, 40.000 EUR pro Monat
• Bearbeitungszeit: E-Wallets und Krypto 0 bis 24 Stunden, Karten und Bank 1 bis 5 Werktage
• Keine Gebühren durch das Casino

Folgen fehlender Dokumente

Was wir bei Ablehnung tun

Fehlen die angeforderten Unterlagen, frieren wir Auszahlungen ein, bis die Prüfung abgeschlossen ist. Kommen Sie der Aufforderung nicht nach, sperren wir das Konto vorübergehend. Bei schwerwiegenden Verstößen, gefälschten Dokumenten oder begründetem Geldwäscheverdacht schließen wir das Konto endgültig, erstatten verbleibende Guthaben auf einem rechtmäßigen Weg und melden den Vorfall den Behörden.

Häufigste Ablehnungsgründe sind unscharfe oder abgeschnittene Fotos, abgelaufene Ausweisdokumente, Namensabweichungen zwischen Dokument und Konto sowie sichtbar bearbeitete Dateien. In fast allen dieser Fälle genügt es, korrigierte Unterlagen erneut hochzuladen. Unser Support per Live-Chat und unter [email protected] ist rund um die Uhr erreichbar und nennt Ihnen den genauen Grund der Ablehnung.

Aufbewahrung Ihrer Dokumente

Fünf Jahre, dann Löschen

Wir bewahren Verifizierungsdokumente und Transaktionsaufzeichnungen fünf Jahre nach Beendigung der Geschäftsbeziehung auf. Diese Frist ergibt sich aus den gesetzlichen Vorgaben zur Geldwäscheprävention und ermöglicht Nachweise gegenüber der Regulierungsbehörde, bei behördlichen Prüfungen und bei gerichtlichen Anordnungen. Nach Ablauf der Frist löschen wir Ihre Dokumente automatisch, sofern keine gesetzliche Aufbewahrungspflicht entgegensteht.

Sie haben jederzeit das Recht, Auskunft über die von uns gespeicherten Daten zu erhalten. Eine vorzeitige Löschung einzelner Verifizierungsdokumente während einer laufenden Geschäftsbeziehung ist dagegen nicht möglich, da wir sonst die gesetzlichen Nachweispflichten verletzen würden.

Häufige Fragen zu 50crowns Casino

Muss ich mich vor der ersten Einzahlung verifizieren?

Nein. Die vollständige Verifizierung fordern wir vor der ersten Auszahlung an. Bei besonderen Betragsschwellen oder auffälligem Verhalten können wir die Prüfung auch früher verlangen.

Wie lange dauert die Dokumentenprüfung?

Wir schließen die Prüfung innerhalb von 72 Stunden nach vollständigem Upload ab. Auszahlungen halten wir während dieser Zeit zurück.

Warum fordert das Casino einen Nachweis der Mittelherkunft?

Bei hohen Einzahlungssummen oder ungewöhnlichen Mustern sind wir gesetzlich verpflichtet nachzufragen, aus welcher rechtmäßigen Quelle die Gelder stammen. Das gilt zum Beispiel bei kumulierten Einzahlungen ab 10.000 EUR.

Kann ich auf eine andere Methode auszahlen lassen, als ich eingezahlt habe?

Auszahlungen erfolgen grundsätzlich auf die Methode Ihrer Einzahlung bis zur Höhe der Einzahlungen. Gewinne darüber zahlen wir auf eine verifizierte Alternative wie eine Banküberweisung aus.